當(dāng)有人告訴你只需要幫忙“走流水”，最后還能給你轉(zhuǎn)錢時(shí)，可千萬(wàn)要提高警惕了！這看似天上掉餡餅的“好事”，實(shí)則可能是詐騙分子精心設(shè)計(jì)的“洗錢”陷阱，一不小心，就會(huì)淪為違法犯罪分子的“幫兇”。日前，我市就發(fā)生了一起以“國(guó)家扶貧款補(bǔ)助”為幌子的新型詐騙案件，所幸被銀行工作人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止，避免了更大的損失。

　　當(dāng)天上午，農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)區(qū)支行柜員劉宇發(fā)現(xiàn)一客戶打算一次性取走15萬(wàn)元，神情緊張，而這筆錢在40分鐘前剛剛一次性轉(zhuǎn)入該客戶的銀行卡。劉宇告訴記者：“非常符合快進(jìn)快出的模型。后來(lái)我詢問(wèn)客戶錢的用途和對(duì)方是否認(rèn)識(shí)時(shí)，客戶回答取款用途為購(gòu)房，且交易對(duì)手是朋友。我立刻向主管報(bào)告，主管對(duì)客戶進(jìn)行再一次的詢問(wèn)后，客戶回答取款用途為購(gòu)房裝修，且客戶交易對(duì)手為朋友的朋友。該客戶前后表達(dá)不一致，且神情緊張，主管立刻與我行運(yùn)營(yíng)管理部進(jìn)行報(bào)告，請(qǐng)求協(xié)助偵查，運(yùn)營(yíng)管理部表達(dá)確實(shí)可疑，請(qǐng)求報(bào)警。一方面為穩(wěn)住客戶，我以總行調(diào)撥現(xiàn)金為由穩(wěn)住客戶，另一方面主管進(jìn)行報(bào)警。”

　　民警趕到現(xiàn)場(chǎng)后，詳細(xì)了解情況并迅速將銀行卡里的15萬(wàn)元止付凍結(jié)，同時(shí)將這名客戶帶至濱江派出所做進(jìn)一步調(diào)查。違法行為人趙女士說(shuō)：“前不久，我在網(wǎng)上無(wú)意間下載了一個(gè)扶貧軟件，里面的客服告訴我說(shuō)，只要完成轉(zhuǎn)賬任務(wù)，把別人打到我銀行卡的善款再轉(zhuǎn)到貧困山區(qū)的賬戶，就可以拿到300萬(wàn)元的扶貧資金，我家里條件比較差，就同意了，接著對(duì)方就打了15萬(wàn)元到我銀行卡里面，我就按照要求到銀行辦理取現(xiàn)15萬(wàn)元的業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)銀行工作人員問(wèn)我這筆錢的用途，我非常緊張。”

　　經(jīng)核查，這筆15萬(wàn)元錢款為涉詐資金。目前，案件正在進(jìn)一步偵辦之中。“經(jīng)過(guò)民警的教育，我現(xiàn)在非常后悔。”趙女士說(shuō)。

　　這是一種打著“扶貧款”幌子、以“走流水”為由，讓當(dāng)事人參與“洗錢”的新型騙局。濱江派出所民警顧仲祺介紹：“趙某因非法出借銀行卡正在接受調(diào)查。警方提醒，天上不會(huì)掉餡餅，不要隨意出售或者提供個(gè)人信息，不要接受來(lái)歷不明的大額轉(zhuǎn)賬，更不要幫助陌生人提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬，謹(jǐn)防成為電詐工具人。”