中國江蘇網(wǎng)訊(肖頂峰 朱國銀)　近年來泰興市互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪涉案值大，發(fā)案數(shù)量增多，滲透面廣，手段翻新多樣。2016年以來，經(jīng)偵大隊偵辦互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件50多起，涉案20億，其中涉案金額500萬元以上25起，1000萬元以上19起，億元以上的案件6起，大要案占全部案件65%，一些案件在全省乃至全國范圍內產生影響，發(fā)案數(shù)量在50起以上案件類型主要有借助互聯(lián)網(wǎng)平臺非法吸收公眾存款案，集資詐騙案、信用卡詐騙案、貸款詐騙案等，共打擊處理176人，其中刑事拘留165人，移送起訴172人。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪手段多案值大，社會矛盾尖銳

　　2016年4月，國務院部署開展互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作，隨著國家政策頒布及監(jiān)管部門的監(jiān)管，一些違法平臺紛紛爆雷，案發(fā)數(shù)仍然居高，有些互聯(lián)網(wǎng)金融平臺為了躲避公安機關打擊和監(jiān)管部門的監(jiān)管，由線上轉入線下，從一、二線城市向三、四線城市漫延，并有向鄉(xiāng)村集鎮(zhèn)的滲透勢頭，不法分子披上各種理財?shù)耐庖拢�進行非法集資勾當，以高利為誘餌，騙取群眾上當。其打著發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的幌子，成立所謂“咨詢、中介”公司為自已的資金平臺吸收資金，表面上它們之間沒有關聯(lián)，其實同為一個老板操縱。他們打著“扶貧、農業(yè)項目、民生工程”的旗號，以高利公開向社會不特定對象吸收資金；以“善心、傳銷”等方式發(fā)展下線，拉人頭，圈錢騙財。經(jīng)過整治和打擊，盡管泰州市互聯(lián)金融企業(yè)增量得到有效遏制，投資人數(shù)及投資金額大幅度減少，涉互企業(yè)由原來142家減少到68家；關停取締74家，下降74%；P2P平臺企業(yè)由18家減少到10家，下降45%；投資人數(shù)由2.5萬人減少到2282余人，資金存量由8.35億減少到1.977億，但線下吸收暗箱操作違法行為仍然猖獗，給公安機關和監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)和防范打擊帶來新的難題。

　　近年來，泰興互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪給國家和人民群眾造成經(jīng)濟損失達8億多元，特別是集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪，在區(qū)域內呈現(xiàn)猛增的態(tài)勢；該類犯罪普遍具有作案手段迷惑性強，涉案資金巨大，受騙人數(shù)眾多的特點，受害群體為中、老人居多，這些人收入低，往往把自己多年來養(yǎng)老錢，救命錢投進去，甚至有人將自己的房產抵押貸款投資，由于投資周期通常在6個月、12個月、24個月。至案發(fā)時，部分或大部分的被騙資金已揮霍一空；有些犯罪分子本已負債累累，資不抵債得贓后攜款潛逃，公安機關盡力追繳犯罪所得，也難以彌補眾多受害人的損失。因受害人經(jīng)濟損失巨大，極易被煽動，串聯(lián)群訪，投訴、詢問、質問，情緒激烈，甚至聚眾沖擊政府機關，嚴重影響社會穩(wěn)定，極易引發(fā)不安事端，社會危害極為嚴重，社會影響極為惡劣。

　　群眾貪利監(jiān)管不健全，成為互聯(lián)網(wǎng)犯罪突出問題

　　貪利心態(tài)在一些群眾中尤顯突出，有些受害人第一次投資償?shù)揭稽c小“甜頭”，還想獲得到更大的“甜頭”，便不顧一切砸進全家老本，結果是血本無歸；一些受害人一次投資失敗吃了“虧”，不從中接受教訓，仍然想撈本做發(fā)財夢，其后果越投洞越大，連累家人和親朋好友，一些中老年群體也加入其中，對公安機關的宣傳教育和風險提示視而不見，存在麻痹、僥幸心理。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)市場準入門檻太低，市場監(jiān)管、金融主管部門和金融監(jiān)管部門未形成整體合力，審批聯(lián)動機制不暢通，新增和超范圍經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)仍有增量。整治監(jiān)管正處在轉型期，相關的法律法規(guī)、風險防范機制不健全，制度和措施滯后于新的互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)營種類的產生。此外，整治標準和力度有差異，缺乏專業(yè)技術人才，形不成整體高位監(jiān)管的態(tài)勢也為犯罪分子提供了實施犯罪的空間。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪潛伏周期長，投資周期通常6個月、12個月至24個月，初期無法獲取平臺相關信息，至使案件越養(yǎng)越大。“資金池”的屬地監(jiān)管部門與分支機構的監(jiān)管部門協(xié)作機制未形成，跨地域的信息不暢通，分支機構的監(jiān)管部門無法監(jiān)測總部平臺數(shù)據(jù)，“資金池”象雪球一樣越滾越大，少數(shù)受害人發(fā)現(xiàn)異常，不及時報案，加大案件偵破和挽回損失的難度。為防止發(fā)生互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件，相關部門想了不少辦法，動了許多腦筋，但全國范圍內平臺爆雷現(xiàn)象仍然頻發(fā)。

　　防范整治合力成為打擊互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的主要措施

　　泰興公安機關推進政府統(tǒng)一領導、相關部門共同參與從嚴把握互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)工商登記入門關，落實好金融監(jiān)管審批關，全力推進《互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治網(wǎng)格式管理》實施，逐一明確重點領域、標準要求、流程步驟、任務分工等內容，著力打造責任明晰、銜接有序的整治工作鏈、責任鏈，確保各項整治工作穩(wěn)步推進、落地見效。此外，建立省市之間數(shù)據(jù)通報制，每月通報各平臺運行情況，分層負責，要工作不松、專班不散，針對互聯(lián)網(wǎng)金融涉及面廣、專業(yè)性強、復雜度高的特點，強化經(jīng)偵為主體，網(wǎng)偵、派出所等部門聯(lián)動，會同其他職能部門，組成互聯(lián)網(wǎng)金融風險聯(lián)合整治工作組，專職負責整治工作的推進開展。

　　泰興公安機關組織警力會同金融辦、人民銀行等相關部門，對上級轉遞的企業(yè)進行全面排查摸底，圍繞全市重點區(qū)域、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道對金融風險投資企業(yè)及隱患進行拉網(wǎng)式排查，對排查企業(yè)逐一采集信息、建立臺賬，為全面監(jiān)管勸退提供決策依據(jù)；要按P2P企業(yè)、投資理財、小貸公司、民間借貸進行分類，做到一企一檔，底數(shù)清、情況明。逐一分類評估，對排查出的重點企業(yè)，根據(jù)資信、業(yè)務量等實際情況，以及違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度，進行全面評估定性。

　　針對排查中發(fā)現(xiàn)的問題企業(yè)，開展多部門聯(lián)合執(zhí)法，分類開展處置。對規(guī)范經(jīng)營但風險較大的，及時督促整改，有效控制投資風險；對存在違規(guī)經(jīng)營活動的，勒令停業(yè)整頓；對業(yè)務不規(guī)范、有意逃避監(jiān)管的，堅決予以取締；對涉嫌惡意欺詐、嚴重違法違規(guī)的，堅決立案偵查、嚴厲打擊。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪相關條款已出臺，全力維護金融秩序穩(wěn)定

　　泰興公安機關發(fā)揮公安情報體系優(yōu)勢，與相關部門建立信息線索傳遞共享機制，全面加強對互聯(lián)網(wǎng)金融領域的情報信息搜集研判和專業(yè)評估，及時發(fā)現(xiàn)預警互聯(lián)網(wǎng)金融風險。加強日常監(jiān)管，落實社區(qū)民警跟蹤監(jiān)督，及時布置宣傳、敦促、維穩(wěn)等防范工作，聯(lián)合金融、市場監(jiān)督、人民銀行等部門，建立互聯(lián)網(wǎng)金融常態(tài)化監(jiān)管機制，強化數(shù)據(jù)信息共采共享、執(zhí)法檢查聯(lián)勤聯(lián)動、風險隱患聯(lián)防聯(lián)控，合力抓好互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的動態(tài)監(jiān)管，全力維護金融秩序穩(wěn)定。泰興公安機關抓住互聯(lián)網(wǎng)金融領域非法集資犯罪的規(guī)律特點，精心編排公益廣告片、制作防范宣傳資料，通過報紙、電視、網(wǎng)絡等多種渠道，進園區(qū)、進鄉(xiāng)鎮(zhèn)、進街道、進社區(qū)、進家庭、進企業(yè)、進學校、對群眾開展面對面的防范宣傳，全面筑牢思想安全防線，最大限度從源頭上防止涉眾型集資案件的發(fā)生。

　　目前，泰興公安機關和金融監(jiān)管部門協(xié)商研究，已制定出臺了《打擊防范互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪工作聯(lián)席制度》、《公安機關處置涉眾型經(jīng)濟犯罪引發(fā)群體事件工作方案》以及案件防范、案中打擊、案后處置等創(chuàng)新機制，經(jīng)過前期實踐取得明顯效果。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪已成為當前我國經(jīng)濟犯罪活動中危害最大的犯罪類型之一，要徹底改變大要案件頻發(fā)的局面，必須把有效防范互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的工作擺在更加突出、更加重要的位置，打破部門之間信息壁壘，建立“信息先導”、“預防為先”、“群策群力”、“齊抓共管”的聯(lián)動機制，形成“案前防范--案中打擊--案后處置”的工作模式，努力實現(xiàn)“控制增量、化解存量、壓發(fā)案、控大案、損失少、秩序好”的工作目標。