憑一張偽造的存款憑單，就可以從銀行套取現(xiàn)金500萬(wàn)元，這個(gè)看似“不可能完成的任務(wù)”，在銀行內(nèi)鬼、金融掮客等人的精心策劃下，內(nèi)外勾結(jié)，里應(yīng)外合，差點(diǎn)就成功了，所幸被銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)。8月29日，現(xiàn)代快報(bào)記者從泰興警方獲悉，這起特大偽造、變?cè)旖鹑谄弊C案已成功告破，涉案的4名主要犯罪嫌疑人全部歸案。

    500萬(wàn)轉(zhuǎn)賬暴露“李鬼”存單

    8月6日上午，泰興某銀行營(yíng)業(yè)部來(lái)了一名李姓男子，手持一張500萬(wàn)元三年定期存單，要求轉(zhuǎn)賬至一個(gè)姓韓的人名下。

    銀行工作人員感覺(jué)不解，因?yàn)槔钅车拇鎲问乔耙惶煜挛鐒倓傓k理的，前后還不到24小時(shí)。銀行工作人員反復(fù)確認(rèn)發(fā)現(xiàn)，存單真實(shí)有效，便為李某辦理了轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。與此同時(shí)，銀行在內(nèi)部展開(kāi)緊急核查，果然發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題。在工作人員張某辦公桌抽屜里，銀行方面發(fā)現(xiàn)了一張“李鬼”存單，經(jīng)查，前一天為李某辦理存款業(yè)務(wù)的正是張某。銀行隨即將李某控制住，并報(bào)警。

    李某是浙江杭州人，他向警方介紹，是他的老板韓某委托他到泰興來(lái)辦事的。韓某授意，李某持李某本人的身份證到某銀行，辦理一張銀行卡。之后，韓某轉(zhuǎn)入500萬(wàn)元到這張卡上，李某再以自己的名義辦理一張500萬(wàn)元的定期存單。第二天，李某再到銀行，將這500萬(wàn)元轉(zhuǎn)到老板韓某的賬上。李某介紹，活兒很輕松，不但可以報(bào)銷(xiāo)往返費(fèi)用，事成之后還能有3000元的“跑腿費(fèi)”。

    這件事與銀行內(nèi)部發(fā)現(xiàn)的“李鬼”存單一事，是否存在某種程度的關(guān)聯(lián)？民警隨即圍繞為李某辦理存款業(yè)務(wù)的張某以及相關(guān)人員，根據(jù)監(jiān)控視頻、賬戶(hù)信息進(jìn)行了細(xì)致的調(diào)查，逐步揭開(kāi)了其中的隱情，一個(gè)姓邵的人也浮出了水面。

    填補(bǔ)窟窿，設(shè)局套取銀行資金

    邵某是杭州人，2011年，他通過(guò)融資向他人借款1000多萬(wàn)元，至今未能歸還。為了填補(bǔ)這個(gè)窟窿，他想到了套取銀行資金。邵某通過(guò)中間人找到了一個(gè)“金融掮客”——泰興人黃某，請(qǐng)他幫忙辦理“非陽(yáng)光存款”，也就是俗稱(chēng)的貼息存款。黃某找來(lái)了兩個(gè)人，一個(gè)是被銀行辭退的戴某，還有一個(gè)就是在某銀行工作的張某。邵某還聯(lián)系到了韓某，由他負(fù)責(zé)提供500萬(wàn)元資金。7月28日，邵某來(lái)到泰興，與黃某、戴某、張某三人商定好了全盤(pán)計(jì)劃。幾個(gè)人約定，事成之后，黃某、戴某、張某三人均可獲得5萬(wàn)至15萬(wàn)不等的“好處費(fèi)”。

    8月3日，計(jì)劃正式開(kāi)始實(shí)施。邵某趕到泰興某銀行，在張某手上辦理了一項(xiàng)業(yè)務(wù)：200元存三年定期。張某交給邵某一張“空白存單”，上面只有打印的銀行印鑒。邵某將“空白存單”交給黃某和戴某，一切準(zhǔn)備就緒。

    里應(yīng)外合，200元存單變500萬(wàn)

    8月5日下午1點(diǎn)多，按照韓某的要求，李某用自己的身份證辦好銀行卡后，將銀行卡信息通過(guò)微信發(fā)給韓某。1點(diǎn)44分，韓某將500萬(wàn)資金轉(zhuǎn)到李某銀行卡中，并將李某的賬戶(hù)信息告知邵某，邵某將信息轉(zhuǎn)給黃某。2點(diǎn)20分左右，黃某將信息打印在邵某給他的“空白存單”上，夾在雜志中，交給了張某。下午3點(diǎn)多，李某前往張某的柜臺(tái)辦理存款業(yè)務(wù)，張某按照正常流程，給李某辦理了500萬(wàn)定期存單。通過(guò)這一套流程，邵某此前辦理的“200元三年期存單”就變成了“500萬(wàn)三年期存單”。

    據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，邵某是可以憑這張“李鬼”存單支取500萬(wàn)元的，即使鬧上法庭，所有證據(jù)對(duì)銀行也非常不利，屆時(shí)，銀行可謂百口莫辯。一切似乎都很順利，然而天網(wǎng)恢恢。李某不到24小時(shí)之內(nèi)轉(zhuǎn)賬的行為讓一切都大白于天下。警方介紹，張某是個(gè)有“前科”的人，曾多次辦理過(guò)大額資金當(dāng)日存隔日取的業(yè)務(wù)，引起了銀行方面的注意，調(diào)整了他的工作單位。李某當(dāng)天找到張某辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，支行負(fù)責(zé)人一直站在張某身后看著他操作，張某一直沒(méi)機(jī)會(huì)將“李鬼”存單交給李某，500萬(wàn)元也沒(méi)有能劃入邵某的賬號(hào)。8月中旬，泰興警方將涉案的張某、戴某、黃某和邵某4名主要犯罪嫌疑人抓獲。目前，案件仍在進(jìn)一步調(diào)查中。（陸裕順 戴榮康 尹有文）